中国国内资金外流的现象,虽然早有存在,但是近期的多份报告指出,中国大量资金,在未经申报或政府许可的情况下,正以惊人的速度流至海外。数额之大,恐在未来影响政治及经济的稳定性。

多份报告直指中国资金非法外流

总部位于华盛顿的全球金融诚信(GFI)公布的一份报告称,去年有约4720亿美元从中国流失,相当于国内生产总值(GDP)的8.3%。另一份由总部位于香港的渣打银行(Standard Chartered Bank)研究部主管Stephen Green提出的报告表明,在今年的第三季度,就已有800亿美元流出中国。同时,胡润百富的一项调查显示,就平均水平而言,中国的富人(资产达160万美元)将大约20%的资产放置在海外。

根据腾讯新闻所做的一项调查,在中国千万富豪总资产中,海外资产所占比例平均为19%,而在目前没有海外资产的富豪中,有近30%的人在未来三年有向海外投资的计划。海外投资的两大目的是子女教育和移民。出国留学的热门选择是美国、英国和加拿大,为移民而投资的目标国家主要为加拿大、美国和新加坡。

两大原因

政治和经济的不稳定是中国资金非法外流的两大原因。

《温哥华太阳报》的一篇报导称,自从80年代改革开放以来,将国内资产转入海外投资或海外银行账户的行为就渐渐成了中国市场经济的一大特征。但是资本外流从未像现在这样严重,其中一个重要原因就是政治的不稳定性,而资本的外逃又加重了这种不稳定性。

《温哥华太阳报》认为,除了政治因素之外,中国国内的经济不平等和保护主义等现象,也是促使中国富人将资产转移至海外、寻求海外资金庇护的原因之一。加拿大菲沙研究所(Fraser Institute)曾在9月公布一份报告称,在过去的十年中,中国的经济自由度有所改善,但是在接受分析调查的144个经济体中,仍然排名第104位。事实上,近些年来,中国的国有企业在经济中逐渐占据主导地位,而民营企业的地位日渐次要。

主要渠道

全球金融诚信(GFI)执行主席Raymond Baker在上月公布报告时表示,近几十年来,他本人致力于研究犯罪、腐败和逃税现象,发现没有任何一个发展中国家或新型经济体的非法资金外流速度和数量能与中国相比。在2000到2011年之间,资金外逃导致中国经济损失高达3万8千亿美元。

GFI认为,86%以上的资金外逃利用的是海外公司或合作伙伴,通过谎报投资成本和收益来转移资金。资金外逃的热门国家有加拿大、美国、澳洲和欧盟国家,这些国家都与中国有强大的贸易关系,适合大量的资本运作。

例如,某家中国企业可以故意高价购买海外的商品或服务,向中国海关虚报进口价格。与此类似的是,中国公司还可以在购买海外资产,如企业、房地产或能源的时候,抬高申报价格,从而转移资金。除此以外,还有一些更加复杂的资金输出方式,涉及伪造票据和进出口货物的提单等违法行为。

为了确保资金的顺利转移,行贿也是必要的手段之一,以保证中国国内的相关部门不会质疑并调查谎报的价格和伪造的文件。

除了公司输出资金以外,不少个人及家庭也想方设法将资金送出海外。其中最简单也是最危险的办法,就是出国时在行李中塞几捆现金。还有一个较安全的方式,是在海外旅行时,用中国发行的信用卡购买资产,回国后再还清债务。类似的方式还包括通过三合会等华人黑社会,以赌场洗钱的方式转移钱款。

针对GFI等机构的相关报导,中国官方则表示,“资本外逃”的说法并不属实,相关报告中提及的资金,是中国外汇资产分散到个人及机构拥有的体现,属常规资金流出,并非资本外逃。